Merkmale der AFSL-Finanzlizenz in Australien

Die Australian Financial Services License (AFSL) ist eine von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) erteilte legale Lizenz zur Durchführung von Transaktionen und Aktivitäten von Unternehmen, die Finanzdienstleistungen in Australien anbieten. Die AFSL wird von der ASIC in Übereinstimmung mit ihrer Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen ausgestellt.

AFSL ist eine gesetzliche Anforderung für Unternehmen, die:

• ein Finanzprodukt, einschließlich Wertpapiere, anbietet oder damit handelt;
• bietet Dienstleistungen für Finanzplaner an;
• verkauft ein Finanzprodukt;
• arbeitet nach dem registrierten Schema;
• bietet Verwahrungs- oder Verwahrungsdienste an;
• bietet klassische Treuhanddienstleistungen an.

Es hat Vorteile, unter einem bestehenden Lizenznehmer als Bevollmächtigter eines Unternehmens oder als Bevollmächtigter zu arbeiten: Der Lizenznehmer trägt viele rechtliche Risiken einschließlich der Kosten (manchmal ist es kostengünstiger als der Erwerb und die Aufrechterhaltung einer eigenen Lizenz).

Der Besitz einer eigenen Lizenz bietet jedoch weitere Vorteile, wie die folgende:

• Die Möglichkeit, genau die von Ihnen gewünschten Finanzdienstleistungen bereitzustellen (es gibt bestimmte Berechtigungen, die nur ein Lizenznehmer erteilen kann, z. B. die Freigabe von Finanzprodukten).
• Sie können Ihr Einkommen erhöhen, indem Sie anderen erlauben, unter Ihrer Lizenz Finanzdienstleistungen anzubieten. Dies ist von Vorteil, da autorisierte Vertreter eine Provision für die Nutzung Ihrer Lizenz zahlen.

Im Folgenden sind die wichtigsten Vorteile für Finanzberater aufgeführt, die eine eigene AFS-Lizenz erhalten:

Unabhängigkeit. Einer der Vorteile von Finanzberatern, die eine eigene AFS-Lizenz beantragen, besteht darin, dass sie sich unabhängig von großen Lizenznehmern oder Händlergruppen positionieren können.

Selbstlizenzierte Berater sind nicht mehr auf eine Liste lizenzierter, zugelassener Produkte beschränkt. Dies ist ein Vorteil für Kunden, da sie eine wirklich unabhängige Finanzberatung erhalten. Damit laufen Finanzberater nicht mehr Gefahr, kontrovers belohnt zu werden, wenn sie Kunden beraten, in Produkte eines Lizenznehmers zu investieren.

Flexibilität. Auf der anderen Seite sind Berater mit eigener AFS-Lizenz frei von den Beschränkungen, die ihnen von Händlergruppen auferlegt werden. Berater, die Bevollmächtigte der Händlergruppe sind, werden jedoch häufig mit den Regeln und Beschränkungen des Lizenznehmers konfrontiert, wie und welche Finanzdienstleistungen erbracht werden. Einschließlich Einschränkungen bei der Erbringung von Finanzberatung, Empfehlungen zu Produkten und Systemen, die der Berater verwendet.

Berater mit eigener AFS-Lizenz haben mehr Kontrolle über ihr Geschäft. Es ermöglicht Beratern auch, mit Kunden auf der Grundlage ihrer Bedürfnisse ohne Einschränkungen des Lizenznehmers zu arbeiten.

Zustimmung. Berater, die über eine eigene AFS-Lizenz verfügen, können effizientere und effektivere Compliance-Verfahren anwenden als die, die ihnen von großen Lizenznehmern auferlegt werden. Große Konzernlizenznehmer haben beschwerliche Meldepflichten gegenüber Bevollmächtigten, da ihre Regulierungsprogramme für die Großproduktion notwendig sind. Ebenso müssen benannte Vertreter oft an Schulungsprogrammen teilnehmen, die wenig mit ihrer eigenen Praxis zu tun haben.

Berater mit eigener AFS-Lizenz müssen nicht an Schulungsprogrammen für Produkte teilnehmen, die sie nicht anbieten. Dies führt zu einer effizienten und effektiven Compliance, was wiederum eine bessere Beratung der Kunden bedeutet. Sie trägt auch zur Schaffung eines effizienten, fairen und fairen Finanzsystems bei.

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