Lizenz für kryptografische Währung in der estnischen Gerichtsbarkeit: Beschreibung des Verfahrens und neuer Vorschriften

Erwägen Sie den Erwerb einer Kryptowährungslizenz in Estland für ein Unternehmen, das in diesem Staat registriert ist. In letzter Zeit wurden die Regeln geändert und bestimmte Anforderungen wurden strenger, aber Estland ist immer noch eine der attraktivsten Gerichtsbarkeiten, in denen eine solche Lizenzierung durchgeführt werden kann.

Kryptowährungslizenz in Estland

Warum ist es notwendig, in Estland eine Kryptolizenz zu beantragen? Estland bietet günstige Bedingungen für eine Einzellizenz für den Austausch von kryptografischen Währungen und die Nutzung elektronischer Geldbörsen.

Als Mitglied der Europäischen Union gewährt Estland eine EU-Lizenz für Kryptowährungen, sodass Sie in anderen europäischen Ländern tätig sein können, ohne dort zusätzliche Lizenzen erwerben zu müssen. Dies ist der Hauptvorteil der Erlangung einer Lizenz für kryptografische Währung in Estland.

Die neuen AML-Anforderungen (Verhinderung des illegalen Geldumlaufs) traten in Estland am 10. März 2020 in Kraft. Alle operativen Unternehmen müssen Änderungen an ihrem eigenen Betrieb vornehmen, um die neuen Regeln einzuhalten. Außerdem wird ab demselben Datum anstelle der zuvor verwendeten 2 Lizenzen (die Lizenz der elektronischen Geldbörse und des virtuellen Währungsumtauschs) eine einzige Lizenz angewendet – der Anbieter virtueller Währungen.

Mit dieser Lizenz kann das Unternehmen die folgende Liste von Dienstleistungen anbieten:

• Elektronische Brieftaschen;
• Austausch von Kryptowährungen;
• Kryptowährungs-Zahlungssystem;
• Alternatives Zahlungssystem;
• Großhandelskauf von Edelsteinen, Metallen und Schmuck.

Die wichtigsten Anforderungen an ein estnisches Unternehmen bei der Beantragung einer Lizenz sind:

• Die für das genehmigte Kapital erforderliche Mindestkapitalsumme beträgt 12.000 Euro;
• Das Vorhandensein eines physischen Büros und einer registrierten juristischen Adresse im Land;
• Estnischer Manager (oder mehrere);
• Keine Vorstrafen unter den Gründern des Unternehmens;
• Verfügbarkeit eines Lebenslaufs für jeden Unternehmensgründer;
• Ein Konto bei einer Bank oder Neobank oder einem Fintech-Unternehmen mit Sitz im EWR.

Es ist notwendig, das Unternehmen korrekt zu registrieren, um die Möglichkeit zu nutzen, schnell und einfach eine Lizenz zu erhalten.

Auswahl von Unternehmensleitern

Zunächst müssen Sie lokale Manager für Ihr Unternehmen einstellen. Da der CEO des Unternehmens gesetzlich verpflichtet ist, in Estland ansässig zu sein, gibt es zwei Möglichkeiten:

• Sie können einen Bürger einstellen (wir helfen in dieser Angelegenheit);
• Eine Aufenthaltserlaubnis in Estland erhalten (als Direktor eines Unternehmens haben Sie Anspruch auf ein Arbeitsvisum im Staat, und wir helfen Ihnen auch dabei).

Der CEO einer Firma muss nicht dauerhaft in Estland leben, aber es ist wichtig, einen Rechtsstatus im Staat zu haben und Mitglied der Financial Intelligence Unit (FIU) zu sein.

Darüber hinaus muss die Firma einen AML-Beauftragten haben, der für die AML-Verfahren verantwortlich ist, die die Firma organisieren muss, und für die Interaktion mit FIU-Mitarbeitern. Die Person, die diese Position innehat, muss über eine höhere Ausbildung im Bereich Finanzen, Wirtschaft oder Recht verfügen, sowie professionell sein, persönliche Qualitäten erfüllen und einen ausgezeichneten Ruf haben.

Die Registrierung eines AML-Beauftragten muss von der FIU genehmigt werden. Theoretisch kann auch der Geschäftsführer des Unternehmens dieser Mitarbeiter werden, was aber aufgrund möglicher Interessenkonflikte nicht die beste Lösung ist. Ein AML-Mitarbeiter muss nicht in Estland wohnen. Die Einstellung von Mitarbeitern für Ihr Unternehmen kann aufgrund des Mangels an würdigen Kandidaten lange dauern. Wir werden mehrere Fachleute vorschlagen, die AML-Aufgaben in Ihrem zukünftigen Unternehmen in Estland erfüllen können.

Persönliche Dokumente der Gründer des Unternehmens

Am wichtigsten ist es, notariell beglaubigte Kopien der Pässe aller Gründer des Unternehmens bereitzustellen. Darüber hinaus verlangen die estnischen Gesetze, dass der Eigentümer des Unternehmens, in dessen Namen ein Antrag auf eine Kryptolizenz im Land gestellt wird, nicht vorbestraft sein darf. Ein Strafregisterauszug muss bei der Polizei Ihres Bundeslandes beantragt werden. Da dies in einigen Ländern (zum Beispiel in Amerika) nicht funktioniert, können Sie in Estland vor einem Notar einen feierlichen Eid ablegen und schwören, dass Sie keine Vorstrafen haben.

Apostillierte Dokumente müssen elektronisch eingereicht werden, gescannt, da sie per E-Mail gesendet werden müssen.

Diplome und Lebensläufe

Alle Top-Manager des Unternehmens müssen persönliche Lebensläufe und idealerweise einen Hochschulabschluss vorlegen. Es wird sehr gut sein, wenn das Diplom auf Englisch gegeben wird. Wenn Sie keine Hochschulbildung haben, müssen Sie ein Abitur nachweisen. In diesem Fall sollte der Lebenslauf die Erfahrung im Kryptowährungsbereich besser widerspiegeln.

Wie registriere ich ein Unternehmen in Estland?

Es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten, ein Unternehmen in Estland zu registrieren.

1. Es ist möglich, in dem Bundesstaat eine elektronische Aufenthaltserlaubnis zu erhalten, die Ihnen das Recht gibt, dort ein Unternehmen zu eröffnen.
2. Sie können eine Gesellschaft bei einem Notar anmelden.

Gleichzeitig ist es nicht notwendig, nach Estland zu kommen. Durch e-Residency ist es einfach, ein Unternehmen dort aus der Ferne zu registrieren, und im zweiten Fall können Sie eine Vollmacht erstellen und per Kurier nach Estland senden. Partner können dort in Ihrem Namen ein Unternehmen registrieren.

Registrierung eines Unternehmens in Estland mit einer elektronischen Aufenthaltskarte

Auf der offiziellen Website können Sie einen Online-Antrag für eine elektronische Aufenthaltskarte stellen. Die Bearbeitung eines Antrags dauert oft zwischen einem Monat und sechs Wochen, aufgrund der aktuellen Situation kann es aber auch etwas länger dauern.

Wenn Sie eine vollständige Anleitung zum Erhalt einer estnischen Aufenthaltskarte erhalten möchten, wenden Sie sich bitte an die Spezialisten unseres Unternehmens.

Die e-Bürgerkarte ist 5 Monate gültig. Wenn Sie es abholen möchten, müssen Sie nach Estland kommen, um Ihre Fingerabdrücke nehmen zu lassen.

Mit einer elektronischen Aufenthaltskarte können Sie eine LLC über das elektronische Handelsregister registrieren. Die Registrierungsgebühr in Estland beträgt 190 Euro und der Zeitaufwand für das Verfahren beträgt 1-5 Werktage.

Registrierung eines Unternehmens in Estland durch einen Notar

Die Vollmacht gibt das Recht, ein Unternehmen in Estland mit Hilfe eines Notars zu registrieren. Der Prozess dauert 2 bis 3 Wochen, aber es hängt alles davon ab, wie schnell Sie die erforderlichen Dokumente sammeln und nach Estland schicken.

Neben der Ausstellung einer Vollmacht müssen Sie alle Seiten Ihres Reisepasses kopieren, unterschreiben, legalisieren und per Kurier nach Estland schicken. Um ein Unternehmen im Staat zu registrieren, reicht eine Person aus, da der Eigentümer sofort Direktor des Unternehmens werden kann. Sie müssen keine Sekretärin einstellen. Denken Sie daran, dass Informationen über die Begünstigten eines Unternehmens in Estland veröffentlicht werden müssen.

Wenn das Einkommen des Unternehmens in Form von Dividenden ausgeschüttet wird, wird es im Staat mit einem Steuersatz von 20 % besteuert. Wenn Erträge in das Unternehmen reinvestiert werden, fallen keine Steuern an.

Die Spezialisten unseres Unternehmens bieten Ihnen gerne rechtliche Unterstützung bei der Gründung eines Unternehmens in Estland, um dort eine Kryptolizenz zu erhalten. Das Verfahren kann aus der Ferne durchgeführt werden. Fordern Sie eine kostenlose Beratung für weitere Details an.

Eröffnung eines Bankkontos in der EU

Nachdem das Unternehmen in Estland registriert ist, müssen Sie ein Firmenbankkonto eröffnen. Aber es muss kein herkömmliches Bankkonto sein. Sie können sich an ein europäisches Fintech-Unternehmen wenden, das ein Konto mit einer IBAN für Sie eröffnet. Nicht alle Institutionen dieser Art können dies tun, aber eine IBAN ist erforderlich, um eine Kryptolizenz in Estland zu erhalten.

Bankvereinbarungen sind der schwierigste Teil des Prozesses zur Eröffnung einer Kryptowährungsfirma in Estland. Sie müssen ein Firmenkonto für Ihr Unternehmen erstellen. Dann müssen Sie die Einzahlungen zukünftiger Kunden organisieren. Unsere Experten helfen bei der Eröffnung eines Bankkontos in der EU und der Erlangung einer Lizenz für Kryptowährung in Estland.

Büromiete in Estland

Um eine Lizenz für Kryptowährung zu erhalten, muss ein Unternehmen in Estland ein Büro im Land haben. Bitte beachten Sie, dass dies nicht nur eine juristische Adresse, sondern auch ein echtes Büro erfordert. Ein Online-Büro oder ein gemietetes Büro für ein paar Stunden wird nicht funktionieren.

Dies liegt daran, dass die Firma tatsächlich in Estland existieren muss, um eine Krypto-Lizenz zu erhalten. Das Unternehmen muss auch Mitarbeiter haben, die Staatsangehörige des Landes sind und lokale Niederlassungen haben. Ein Büro in Estland zu mieten ist recht günstig, kostet aber etwa 500 Euro pro Monat. Wir helfen Ihnen, das richtige Büro für Ihr Unternehmen zu finden.

Welche Auswirkungen hatten die jüngsten Änderungen auf bestehende Krypto Unternehmen in Estland?

Eine der Neuerungen ist die Erhöhung des genehmigten Kapitals solcher Unternehmen. Da dieser auf 12.000 Euro festgesetzt wurde, waren Betreiber gezwungen, bei ihren Banken zusätzlich mit einem als Auszahlungszweck ausgewiesenen „Beitrag zum genehmigten Kapital“ zu investieren. Sie mussten aber keine zusätzlichen Eigentumsanteile schaffen.

Außerdem müssen Kryptounternehmen in Estland ihre AML an die neuen Anforderungen anpassen (dafür haben sie noch Zeit). Die Regeln sind komplizierter geworden, was bedeutet, dass seitens der estnischen Kryptowährungsfirmen ein gewisser Aufwand und möglicherweise zusätzliche Kosten erforderlich sind.

Ausstellung einer Lizenz für Kryptowährung in Estland

Die Frist zur Prüfung des Antrags beträgt laut Gesetz 2 Monate. Die FIU kann aber bei Bedarf die Bearbeitungszeit des Antrags auf bis zu 4 Monate erhöhen. Während der Bearbeitung Ihres Antrags müssen Sie möglicherweise weitere Unterlagen einreichen.

Der Prozess zur Erlangung einer Kryptolizenz in Estland ist ziemlich lang und kompliziert. Aber das ist bei jeder Lizenz so. Früher war es einfacher, in Estland eine Krypto-Lizenz zu bekommen als in jedem anderen Staat. Die einfache Registrierung hat viele Kryptowährungsfirmen nach Estland gelockt. Dies half, die lokale Wirtschaft zu verbessern, aber da es sehr einfach war, eine Kryptowährungslizenz in Estland zu erhalten, wurde sie nicht genug geschätzt.

Jetzt sind die Anforderungen gestiegen, aber das ist eher eine Notwendigkeit und ein Vorteil. Kunden, die lizenzierte Produkte verwenden, können sicher sein, dass der Staat den Lizenznehmer qualitativ kontrolliert. Dies ermöglicht es, lizenzierten Produkten mehr zu vertrauen.

Schließlich

Wenn Sie Ihre eigene Krypto-Börse in Estland eröffnen möchten, kontaktieren Sie uns bitte und unser Team erfahrener Anwälte kann Ihnen rechtliche Unterstützung bieten.

Sie können unsere Angebote in den Kategorien fertige Unternehmen und Kauflizenzen einsehen.

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