Kryptowährungsumtausch in Zypern

Die zypriotische Regierung verbessert ständig Gesetze, die die Entwicklung von Blockchain und den Umlauf von Kryptowährungen fördern, was das Land zu einem erstklassigen Knotenpunkt für Investoren, Krypto-Startups und Krypto-Börsen auf Zypern macht. Der Umlauf von Nicht-Fiat-Währungen und elektronischen Geldern wird von der Central Bank of Cyprus kontrolliert, und die Handelspolitik wird von der Securities and Exchange Commission festgelegt. Betrachten Sie die wichtigsten Bedingungen, die ein Kryptowährungsaustausch in Zypern gemäß dem Gesetz erfüllen muss.

Regulierung von Krypto-Assets in Zypern

In Zypern werden Transaktionen mit Krypto-Assets nicht streng kontrolliert, jedoch müssen alle Transaktionen mit ihnen den geltenden Gesetzen entsprechen. Folgende Arten von Aktivitäten sind gesetzlich erlaubt:

• Bergbau;
• Funktionsweise von ICO-Projekten;
• Übertragung und Eigentum an virtuellen Vermögenswerten;
• Austausch (Fiat-Krypto, Krypto-Krypto und umgekehrt);
• Bereitstellung von Dienstleistungen in Bezug auf Kryptowährung.

Kryptowährungen können je nach ihrer Struktur als immaterielle Vermögenswerte und Anlageinstrumente definiert werden. Der Start oder Betrieb von Fintech-Projekten erfordert also unbedingt den Erwerb einer CySEC-Lizenz.

CySEC stellt auch Genehmigungen aus, die Händler dazu verpflichten, Käufer über die wichtigsten Aspekte von Nicht-Fiat-Geld und -Zahlungen zu informieren sowie vor den Risiken der Nichterstattung von Schäden aufgrund von Verlusten und Wechselkursschwankungen zu warnen. 2017 legten die Regulierungsbehörden Standards fest, nach denen das Volumen der gehandelten virtuellen Währungen 15 % des Gesamtumsatzes des Unternehmens nicht überschreiten sollte, und der Kredit für Instrumente wurde auf 1:5 reduziert (der Grund ist die hohe Marktvolatilität).

Im Allgemeinen hat die Einrichtung einer Kryptowährungsbörse in Zypern viele Vorteile und ermöglicht es Ihnen, in der gesamten Europäischen Union zu arbeiten. Die Popularität dieser Jurisdiktion nimmt aufgrund niedriger Steuersätze und zusätzlicher Möglichkeiten für gebietsfremde Unternehmen zu.

Lizenzierung zypriotischer Krypto-Börsen

Im Rahmen der nationalen Gesetzgebung gelten die Bestimmungen der Richtlinien der Europäischen Union und des Gesetzes zur Bekämpfung des illegalen Geldverkehrs und seines Beitrags zu terroristischen Aktivitäten. Für den Krypto-Austausch in Zypern gelten folgende Regeln:

• Registrierung einer juristischen Person mit geeigneter Organisations- und Rechtsform und „physischer“ Niederlassung;
• Eröffnung eines Kontos bei einer zypriotischen Bank;
• Ernennung von Direktoren und Mitarbeitern mit einschlägigen Kenntnissen und Erfahrungen im Finanzbereich, bestätigt durch entsprechende Dokumente;
• Vorbereitung und Sammlung von Unterlagen gemäß den Verpflichtungen von „Know Your Customer“ und den Rechtsvorschriften der Europäischen Union, Erstellung eines Geschäftsplans usw.

Um eine Krypto-Börse in Zypern zu lizenzieren, müssen Sie:

• Sicherstellen, dass die wirtschaftlichen Eigentümer und Direktoren des Unternehmens die Gesetze einhalten (z. B. einen Auszug über das Fehlen eines Strafregisters);
• Das Unternehmen ordnungsgemäß registrieren;
• Den Grundsatz „Know your customer“ und Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten;
• Identifizierung der Herkunftsquellen von Geldern für die ordnungsgemäße Erbringung der Dienstleistungen des Unternehmens;
• Die von den Kunden durchgeführten Zahlungstransaktionen ständig überwachen;
• Identifizierung und Benachrichtigung der Regulierungsbehörde über verdächtige Zahlungen;
• Bewerten Sie die Risiken, die der Kundendienst mit sich bringen kann.

Darüber hinaus ist es äußerst wichtig, Verpflichtungen in Bezug auf die Höhe des Kapitals der Gesellschaft zu erfüllen. Im Allgemeinen gibt es drei Arten:

Typ 1 umfasst Unternehmen, die Finanzberatungsdienste anbieten. Das Anfangskapital für diese Art beträgt 75.000 Euro.

Typ 2 umfasst Unternehmen, die die folgenden Dienstleistungen anbieten:

• Kundenzahlungen vornehmen;
• Zahlungen an Krypto/Fiat- oder Krypto/Krypto-Börsen vornehmen;
• Erbringung von Dienstleistungen für den Vertrieb, das Angebot und/oder den Verkauf von virtuellen Fonds sowie ICO;
• Das Anfangskapital für diese Art beträgt 150.000 Euro.

Typ 3 umfasst Unternehmen, die die folgenden Dienstleistungen anbieten:

• Verwaltung, Übertragung, Besitz und/oder Speicherung virtueller Gelder oder Mechanismen, mit denen die Kontrolle über virtuelle Gelder ausgeübt wird;
• Platzierung virtueller Vermögenswerte;
• Das Mindestkapital für diese Art beträgt 750.000 Euro.

Die Reihenfolge der Erlangung einer Krypto-Lizenz

1. Eröffnung eines Unternehmens (Einzelheiten siehe oben).
2. Sammlung notwendiger Informationen über das Unternehmen und seine wirtschaftlich Berechtigten.
3. Anmeldegebühr.
4. Beantragung einer Konzession bei der Regulierungsbehörde mit möglicher Vorlage weiterer Unterlagen.

Dies sind die Hauptbedingungen, die ein Kryptowährungsumtausch in Zypern gemäß dem Gesetz erfüllen muss.

Wenn Sie Fragen haben oder ein Kryptounternehmen in dieser Jurisdiktion eröffnen möchten, kontaktieren Sie uns bitte. Unsere Spezialisten verfügen über umfangreiche Erfahrung im Bereich des Unternehmenskaufs und -verkaufs sowie der Lizenzierung.