Kleines Zahlungsinstitut in Polen

SPIs sind strukturelle Finanzinstitutionen, die in der Zahlungsdienstenische tätig sind. Dies ist eine etwas eingeschränkte Firma in Bezug auf Befugnisse und Rechte, mit weniger Kapital und weniger normativen Punkten im Vergleich zu einer vollständig offiziell lizenzierten Genehmigung. Kleine Zahlungsinstitute in Polen sind eine ziemlich vielversprechende und gemeinsame Sphäre der Geschäftstätigkeit im Moment. Als nächstes werden wir die Hauptpunkte hinsichtlich der Struktur, der organisatorischen Komponenten und der Fähigkeiten dieser Unternehmen betrachten.

Polnische Zahlungsdienste

Unternehmen dieser Art werden in das Register der Dienstleister und Emittenten von E-Geld eingetragen und können in diesem Bereich uneingeschränkt tätig werden, mit Ausnahme der Einleitung von Transaktionen und der Zulassung zu Kontendaten. Solche Geschäftsaktivitäten können durch verbundene Unternehmen oder Vertreter durchgeführt werden. Die Arten von Geschäftstätigkeiten, an denen Firmen wie kleine Zahlungsinstitute in der Polnischen Republik beteiligt sein können, können wie folgt zusammengefasst werden.

1. Auffüllen von Benutzerkonten über andere Systeme, einschließlich der Verwendung aller notwendigen Tools zur Verwaltung solcher Konten.
2. Auszahlung von Geldern von Konten, einschließlich der Verwendung aller notwendigen Tools zur Verwaltung solcher Konten.
3. Durchführung von Transaktionen zwischen Kundenkonten, einschließlich der Auslagerung von Transaktionen an Mechanismen Dritter.
4. Belastungen von Mitteln von Konten.
5. Operationen mit Karten und anderen technischen Mitteln
6. Operationen, die durch Bargeld gedeckt sind, wenn Kreditlinie verwendet wird.
7. Übertragung von Geldvermögen.

Für kleine Zahlungsinstitute in Polen gibt es bestimmte Einschränkungen, die sie von gewöhnlichen Unternehmen unterscheiden. Insbesondere werden diese Beschränkungen im Zusammenhang mit dem Passporting festgelegt und vorgebracht. Dies bedeutet, dass Unternehmen nur in dem Land tätig sein können, in dem die Genehmigung erteilt wird. Darüber hinaus ist das Volumen der Zahlungen begrenzt – insgesamt sollten die Transaktionen nicht mehr als 3 Millionen EUR monatlich betragen.

Was ist erforderlich, um eine Genehmigung für polnische SPI zu erhalten?

Es gibt keine strengen Vorschriften und Standards in Bezug auf Personal und Management. Es ist jedoch immer noch besser, ein Team einzustellen, das aus 2 lokalen Direktoren und 4 Arbeitern besteht, die auch einen Wohnsitz haben.

1. Die Leitung der Firma sollte Vertreter umfassen, die folgende Themen abdecken: Entwicklung und Umsetzung von AML-Richtlinien, Einhaltung, Vorbereitung und Überwachung der Finanzberichterstattung und Rechnungslegung, verantwortlich für den technischen Aspekt, Insbesondere Cybersicherheit und die Verantwortung für den kommerziellen Teil, insbesondere Marketing und Geschäftsstruktur, schreitet voran.
2. Die Firma muss nachweisen, dass ihr Anfangskapital mindestens 125.000 € beträgt.
3. Nachdem das Unternehmen die offizielle Betriebserlaubnis erhalten hat, hat es sechs Monate Zeit, die Infrastruktur zu starten und mit den Arbeiten zu beginnen.

Das erforderliche Dokumentationspaket sollte folgendes enthalten:

• Einzelheiten und Satzung der Gesellschaft;
• Liste der erbrachten Dienstleistungen;
• Berichte über Finanzoperationen;
• Geschäftsplan für mindestens drei Jahre; er sollte auch Marketing- und Betriebspläne enthalten;
• Belege über angemessene Mittel;
• eine detaillierte Beschreibung des Systems, das zur Durchführung eines angemessenen Risikomanagements und der internen Kontrolle der Tätigkeiten konzipiert und umgesetzt wurde,
• personenbezogene Daten von Leitern und Würdenträgern;
• Bestätigung, dass der Bewerber über einen beruflichen Hintergrund und Fachwissen in diesem Bereich verfügt;
• Daten externer unabhängiger Prüfer;
• Bestätigung der Zahlung der Provision für die Gründung der Gesellschaft;
• eine Liste der verfügbaren Niederlassungen oder Vertreter, je nachdem, wo die Antragsteller beabsichtigen, eine Firma zu eröffnen.

Stärken und Vorteile des Zahlungsinstituts in Polen

Das Land verspricht sehr attraktive Bedingungen und ausreichende Privilegien für kommerzielle Nischen im Allgemeinen und für SPIs im Besonderen. Von diesen Stärken und Privilegien können einige der folgenden hervorgehoben werden.

1. Verfügbarkeit von kommerziellen Dienstleistungen und allgemeinen Markt, die sich auf Kunden aus Osteuropa konzentrieren.
2. Preiswerte, aber gleichzeitig hochwertige Ressourcen. Die Gerichtsbarkeit hat einen breiten Markt von professionellen Kräften mit großer Erfahrung in diesem Bereich.
3. Einfachheit und Klarheit des Verfahrens für die Eröffnung von Geschäftskonten bei lokalen Bankinstituten.
4. Einfaches und ziemlich loyales Verfahren zur Erlangung einer Aufenthaltsgenehmigung für Arbeitnehmer und Führungskräfte.
5. Große inländische Börse Markt-Raum durch die Stabilität der lokalen Währung unterstützt.
6. Breite und ständig wachsende Möglichkeiten für Unternehmen, Mittel zu transferieren, die durch eine große Anzahl von Auswanderern bedingt und garantiert sind.

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