Zürich
+41 435 50 73 23Kiew
+38 094 712 03 54London
+44 203 868 34 37Tallinn
+372 880 41 85Riga
+371 665 550 51New York
+1 (888) 647 05 40Wenn Sie als Bankdienstleister arbeiten möchten, sollten Sie eine Banklizenz erwerben. Dies ist ein sehr wichtiger Aspekt, da Ihre Wahl die Größe des Unternehmens, die Palette der von Ihnen angebotenen Dienstleistungen, Ihren Kundenstamm und sogar Ihren Marktanteil bestimmt. Lesen Sie weiter, um die grundlegenden Aspekte einer Lizenz, ihre Typen und die Details des Erwerbsprozesses zu erfahren.
Als Kernelement im Finanzsektor ist eine Banklizenz eine von Aufsichtsbehörden ausgestellte Genehmigung, die ihrem Inhaber die Befugnis gibt, ein Finanzinstitut in einer bestimmten Gerichtsbarkeit zu eröffnen und in diesem Land tätig zu sein. In der Regel ist die Finanzindustrie in den meisten Ländern sehr stark reguliert. Da das Bankwesen ein wichtiger Teil der Wirtschaft eines jeden Landes ist, müssen Finanzunternehmen viele strenge behördliche Auflagen erfüllen, um „über Wasser zu bleiben“.
Eine Banklizenz garantiert, dass die lizenzierte Bank über ordnungsgemäß entwickelte Richtlinien und Verfahren verfügt, die die Gelder und vertraulichen Informationen der Kunden schützen. Da der Bankprozess auf Seiten der Kunden ein hohes Maß an Vertrauen genießt, wird eine Lizenz nur dann erteilt, wenn die Aufsichtsbehörden keine Wahrscheinlichkeit dafür sehen, dass die Personen, die die Bank leiten, ihren Verpflichtungen gegenüber den Kunden nicht nachkommen.
Banken unterliegen der Gerichtsbarkeit, die eine Banklizenz erteilt. Beispielsweise kann in den Vereinigten Staaten ein Bankinstitut von staatlichen und föderalen Behörden lizenziert werden. Somit schränkt eine vom Staat ausgestellte Genehmigung die Aktivitäten der Bank innerhalb der Grenzen des Staates ein. Als primäre Aufsichtsbehörde ist die Regierung oder der Staat dafür verantwortlich, Finanzinstitute zu regulieren und sicherzustellen, dass sie über ausreichende Betriebs- und Rücklagen verfügen, dass die oberste Leitung kompetent und transparent ist und dass die Dienstleistungen den nationalen und föderalen Gesetzen entsprechen.
Im Allgemeinen werden Finanzinstituten mehrere Arten von Lizenzen erteilt:
Um eine Banklizenz zu erhalten, muss sich ein Finanzinstitut an eine staatliche Aufsichtsbehörde wenden, um das Verfahren einzuleiten. Die Beantragung einer E-Geld-Emittenten Lizenz dauert in der Regel bis zu 15 Monate und kostet zwischen 1500 und 3000 Euro. Das Verfahren zur Erlangung einer klassischen Banklizenz kann bis zu 18 Monate dauern und kostet ca. 25.000 Euro.
Nach geltendem EU-Recht beträgt die Mindestkapitalanforderung 5 Millionen Euro. Befürchtet die Regulierungsbehörde jedoch, dass das Geschäftsmodell des Antragstellers Risiken birgt, kann sie diesen Betrag erhöhen. Der Antragsteller muss außerdem folgende Unterlagen einreichen:
Der nächste obligatorische Schritt ist ein Gespräch und eine Überprüfung, um sicherzustellen, dass der Bewerber über die erforderlichen Qualifikationen verfügt und ausreichende Garantien bietet. Der Zweck dieser Maßnahmen besteht darin, zu überprüfen, ob die Personen, die das Geschäft führen, zuverlässig und kompetent sind und keine Umstände vorliegen, die die Sicherheit der Kundengelder gefährden würden.
Wenn Sie nach einem problemlosen Einstieg in den Finanzmarkt suchen, sollten Sie verkaufsfertige Banklizenzen in Betracht ziehen. Ein etabliertes Geschäftsmodell, eine operative Struktur, ein solider Ruf und Genehmigungen würden den Prozess der Eröffnung einer Bank von Grund auf erleichtern. Die Anwälte von Eternity Law International bieten einen umfassenden rechtlichen Ansatz zur Erlangung einer Banklizenz in verschiedenen Ländern und bieten auch vorgefertigte Banklizenzen zum Verkauf an. Wenn Sie Hilfe bei Problemen im Zusammenhang mit Banklizenzen oder Beratung benötigen, wenden Sie sich bitte an uns, um weitere Informationen zu erhalten.
Das internationale Unternehmen Eternity Law International erbringt professionelle Dienstleistungen im Bereich der internationalen Beratung, Wirtschaftsprüfung, Rechts- und Steuerberatung.