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AEMI-Lizenz in Estland

Veröffentlicht:
August 6, 2024

Das Geschäft mit virtuellem Geld entwickelt sich weltweit und insbesondere in Europa rasant. 500 Millionen potenzielle Kunden und mehr als 20 Millionen Unternehmen in der EU sind ein großer Kuchen, von dem ein neues Unternehmen ein Stück abhaben kann.

Dank des Erwerbs einer Lizenz in einem der EU-Länder und der Passportisierungsfunktion können Sie in der gesamten Europäischen Union mit derselben Genehmigung arbeiten.

Allgemeine Informationen

Fintech ist eine schnell wachsende Branche, die immer mehr Unternehmer anzieht. Daher hat das Online-Banking ein großes und vielversprechendes Potenzial. Während das traditionelle Bankgeschäft in den Hintergrund rückt, florieren Unternehmen wie TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese und Revolut.

Mit einer E-Geld-Lizenz in Estland können Sie ein Überweisungssystem einrichten und als Finanzinstitut in Estland tätig sein.

Für solche Geschäfte im Land müssen Zahlungsdienstleister eine E-Geld-Lizenz erwerben, um Überweisungsdienste anbieten zu können. Die AEMI-Lizenz ist in der gesamten EU gültig und kann in allen Ländern verwendet werden, sobald sie erworben wurde.

Anforderungen für die AEMI-Lizenz in Estland

  • Interne Regeln und Regeln der internen Buchführung im Rahmen des MERAS oder Vorschläge dazu
  • eine Beschreibung der Teilnahme des Antragstellers am nationalen oder internationalen Zahlungsverkehrssystem sowie der geplanten Auslagerung von Geschäften, des geplanten Einsatzes von Agenten und Zweigniederlassungen und des geplanten Einsatzes natürlicher oder juristischer Personen für den Vertrieb und die Rücknahme von E-Geld;
  • Angaben zu Personen, die den Antragsteller direkt oder indirekt kontrollieren, einschließlich Angaben zu Personen, die direkt oder indirekt Anteile oder Stimmrechte an einer oder mehreren juristischen Personen besitzen, die die Kontrolle über den Antragsteller ausüben, sowie Angaben zum Umfang der tatsächlichen Beteiligung dieser Personen und zu ihren Anforderungen an die Einhaltung der Vorschriften, wobei zu berücksichtigen ist, dass eine zuverlässige und angemessene Verwaltung der AEMI gewährleistet sein muss;
  • Angaben zu den Geschäftsführern und Personen, die für die Verwaltung der Lizenz für zugelassenes E-Geld in Estland verantwortlich sind, und gegebenenfalls zu den Personen, die für die Verwaltung der Ausgabe von E-Geld und die Gewährung von Überweisungsvorteilen zuständig sind, sowie Nachweise ihres guten Rufs und ihrer Kenntnisse und Erfahrungen bei der Ausgabe von elektronischem Geld, und die Gewährung von Überweisungsvorteilen, insbesondere eine Kopie einer Bescheinigung über die Straffreiheit, eine Bescheinigung, dass eine Person nicht insolvent ist, eine Beschreibung der beruflichen Qualifikationen und der Ausbildung, der leitenden Positionen oder der Positionen im Vorstand anderer juristischer Personen, der früheren Positionen und der Erfahrung im Bereich des elektronischen Geldes und der Zahlungsdienste;
  • Angaben eines unabhängigen Wirtschaftsprüfers;
  • Rechtsform und Satzung des Antragstellers;
  • die Anschrift des Hauptsitzes des Antragstellers.

Dokumente zur Vorbereitung auf den Erhalt einer AEMI-Lizenz in Estland

Wenn Sie eine AEMI-Lizenz in Estland erhalten möchten, sollten Sie der estnischen Finanzaufsichtsbehörde folgende Dokumente vorlegen:

  • eine Kopie des Gründungsvertrags und der Satzung des Unternehmens,
  • eine Bestätigung über die Einzahlung des genehmigten Kapitals (Bankkontoauszug),
  • ein Plan mit Informationen über die zu erbringenden Leistungen,
  • ein Geschäftsplan, aus dem hervorgeht, dass das Unternehmen die PEIA-Anforderungen erfüllt,
  • ein Dokument, aus dem hervorgeht, dass das Unternehmen die Anforderungen an den Schutz der Vermögenswerte des Kunden erfüllt,
  • interne Richtlinien und Dokumente über die Buchhaltungspolitik und -verfahren in Übereinstimmung mit den PEIA-Anforderungen,
  • Informationen über die für die Ausgabe von E-Geld verwendeten IT-Tools und -Systeme.

Darüber hinaus werden weitere Dokumente verlangt, von denen sich einige auf die Rechnungslegungsvorschriften beziehen, die öffentliche Unternehmen im Zusammenhang mit den Anforderungen an die Rechnungsprüfung erfüllen müssen, die diese Unternehmen erfüllen müssen.

Wenn Sie ein Fintech-Unternehmen in dem Land gründen wollen, können Sie sich auf unsere Berater verlassen. Mit unserer Hilfe ist es einfach, ein Unternehmen zu gründen.

Dienstleistungen, die mit einer AEMI-Lizenz erbracht werden können

Ein Unternehmen, das in Estland eine AEMI-Lizenz zum Verkauf hat, kann die folgenden Dienstleistungen anbieten:

  • Geldüberweisungen
  • Einzahlung und Abhebung von Bargeld
  • Ausgabe von elektronischem Geld
  • Ausgabe von Zahlungsinstrumenten
  • Zahlungsauslösedienst (PSD2)
  • Kontoinformationsdienst (PSD2)

Vorteile von AEMI in Estland

Estland ist eines der technologisch fortschrittlichsten Länder der Welt. Es ist auch das erste Land, das das Konzept der e-Residenz eingeführt hat, was es zu einem der besten Orte für die Gründung eines Fintech-Unternehmens macht.

Laut Statistik:

  • Auf EU-Ebene gibt es 500 Millionen Verbraucher, die Fintechs nutzen,
  • Ende 2018 gab es 84 Fintech-Unternehmen,
  • 32 % dieser Unternehmen arbeiteten im Bereich der Distributed-Ledger-Technologien,
  • 28 % von ihnen arbeiteten im Einlagen- und Kreditsektor.

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